Главная | Схемы мошенничества в ипотеке

Схемы мошенничества в ипотеке

Вскоре находится и продавец. Сделка оформляется по всем правилам, покупатель передает деньги продавцу и … даже не может вселиться в только что купленную квартиру. По той простой причине, что там проживает ее настоящий владелец. Выяснилось, что хозяин квартиры подал в милицию заявление о пропаже документов накануне дня регистрации сделки!

На вопрос, где он был, когда показывали квартиру покупателям, он ответил, что ездил отдыхать. Графологическая экспертиза показала, что подпись на документах купли-продажи не его. Противоядие Следует сказать, что это довольно эксклюзивная схема мошенничества, противодействовать которой довольно сложно.

Оставить комментарий

Фиктивные кредиты организовывались по подложным документам на основании данных от соискателей работы. Для получения данных о заемщике брокер прибегал к разного рода ухищрениям. Кандидаты заполняли анкеты, указывая данные о себе, включая коды социальной страховки, копии водительских прав.

Удивительно, но факт! Компания в одном из банков взяла многомиллионный кредит, брали ипотечные кредиты и граждане, решившие в этом доме купить себе жилье.

Всего мошенник воспользовался данными 47 кандидатов на работу. Организатор другой аферы Б. Также по другим схемам инвесторы привлекались для имущества, которое представлялось для ремонта и оценивалось по значительно завышенной стоимости. Организатор аферы гарантировал инвесторам, что будут найдены арендаторы для обслуживания ипотеки и затрат на поддержание имущества, поэтому риск якобы отсутствовал.

Мошенничество в отношении банков

Обвинение Барберу было предъявлено по пунктам. Барбер был приговорен к 12 годам и 7 мес. Примером еще одной, но более сложной схемы мошенничества является следующий случай. Пэриш и агент К. Махинаторами были привлечены номинальные покупатели для покупки объектов, построенных PMDC. Номинальные покупатели не видели самих объектов, не обсуждали цену покупки, документация по продаже и кредиту часто заполнялась и подписывалась представителями покупателей.

Подделывались сведения в кредитных заявках, в том числе о занятии домов и депозитах для получения кредитов номинальными покупателями с целью приобретения недвижимости у компании PMDC. По данному делу бывший сотрудник банка также был обвинен в фальсификации проверки депозитов застройщиков в интересах номинальных покупателей. Оценщику предъявлены обвинения в искажении и завышении оценок имущества для застройщика домов. Завышенная стоимость оценки имущества позволила PMDC получить дополнительные средства за счет кредитов.

Нотариусу предъявлено обвинение в разрешении на подписание документов другими лицами за номинальных покупателей.

Номинальные покупатели не проводили платежей по ипотеке, которую они брали на свое имя. Все платежи осуществляла компания PMDC либо допускала, чтобы залог переходил под арест запрет. Часто PMDC использовала денежные поступления от продажи одного объекта номинальному покупателю, чтобы проводить ежемесячные платежи по ипотекам на другие дома на имя других номинальных покупателей.

Пэришу грозит срок тюремного заключения от 11 до 14 лет, Троупу — от 9 до 11 лет, А. Пэриш — 5 лет. В ноябре года началось расследование, касающееся директора ипотечного банка А.

Удивительно, но факт! В ноябре года началось расследование, касающееся директора ипотечного банка А.

Однако тщательный анализ его практики кредитования выявил, что многие такие кредиты основывались на подделанных оценках и приукрашенных кредитных заявках, а собственники купленных домов оказывались перед фактом оплаты явно завышенной в цене недвижимости. Большинство домов были проданы дважды в течение одного дня.

До наступления кризиса рынка недвижимости такие сделки оставались нераскрытыми из-за ажиотажного роста цен на рынке, когда среди общей массы объектов недвижимости трудно было выделить те, по которым цены были явно завышены. Еще одним примером является случай в небольшом банке, который нанял опытного кредитного специалиста для новой программы кредитования лиц со слабой кредитной историей или вообще без таковой.

Самостоятельно сориентироваться в ситуации и распознать мошенничество крайне трудно.

Схемы мошенничества

Главной рекомендацией заёмщику, чтобы не оказаться жертвой обмана со стороны организаций, выдающих ипотечные кредиты в т. Основными и общими то есть применимыми в любых случаях, когда речь идет о подписании важных документов нашими рекомендациями будут следующие: Используйте информацию из Интернета, а также спрашивайте мнение знакомых о такой организации. Мошенники умело используют психологические приемы, в т.

Удивительно, но факт! Такой вид мошенничества считается сговором и является наиболее оправданным для заемщика, и все же здесь есть свои риски и часто сговоры с кредитными менеджерами и брокерами выявляются системой безопасности банка и правоохранительными органами.

При ознакомлении с документами смело делайте их ксерокопии, фотографируйте их на камеру мобильного телефона, если копию сделать невозможно. Рассудительный помощник поможет вам остаться в трезвом уме. Как заёмщику в этой ситуации решить данную проблему безболезненно и с минимальными потерями для своего бюджета.

December 2010

Так как в этом случае виноват банк, то заёмщик первым делом должен обратиться в банк - залогодержатель ипотечной квартиры.

Банк может предложить альтернативные варианты выхода из сложившейся ситуации. Но если предложения банка не устроит заёмщика, то он может обратиться в суд о признании сделки купли-продажи недействительной.

Удивительно, но факт! Мошенничество под видом инвестиционных вложений в недвижимость становится особенно распространенным в настоящее время на Западе.

Заёмщик имеет право отказаться оплачивать далее ипотечный кредит, предварительно расторгнув кредитный договор в судебном, порядке. В случае положительного судебного решения заёмщик передаст квартиру кредитору, а тот в свою очередь потребует у первоначального продавца квартиры возврата уплаченной денежной суммы.

Какие убытки в данной ситуации несёт каждая сторона сделки купли-продажи проблемной квартиры? Если он не хочет расставаться с квартирой, так как сделал в ней дорогостоящий ремонт или по другим личным обстоятельствам, то можно подать в суд на явившегося соседа и доказать своё право на полное владение собственностью.

В случае положительного судебного решения банк-залогодержатель теряет деньги. Банк вряд ли получит свои деньги от продавца, так как он, скорее всего, уже давно скрылся в неизвестном направлении. Например, переехал в другой город, где купил квартиру во много раз дешевле. Даже если банк разыщет продавца квартиры и судья выпишет повестку с требованием явиться на судебное заседание, продавец будет скрываться от любого судебного преследования.

Конечно, банк в свою очередь проведёт внутреннее служебное расследование, обратится в милицию с заявлением о привлечении сотрудников к уголовной ответственности по факту мошенничества, совершит прочие сделки, направленные на возмещение своих убытков, но заёмщика это не утешит. Покупатель останется в прибыли: Заёмщик приобрел квартиру подписав договор купли продажи с хозяином этой квартиры и стабильно вносит несколько лет ежемесячные платежи по кредиту.

Вдруг выясняется, что один из бывших собственников данной жилплощади обратился в суд с требованием признать сделку купли-продажи недействительной и вернуть ему бывшую собственность. Обычно в качестве истца на данных судебных процессах выступает супруг или супруга бывшего собственника жилья.

Суть требований заключается в том, что квартира была продана без его её согласия, хотя закон требует в случае реализации недвижимости обязательно получить письменное согласие супруга и на отчуждение квартиры.

В этом случае также можно предъявить претензии к банку, чьи сотрудники не проверили все документы, а также к Государственной регистрационной палате, которая не имела право зарегистрировать сделку купли-продажи без данного документа.

И в данной ситуации закон также на стороне заёмщика. Ему следует обратиться в суд.

Похожие статьи

Статистика судебных решений по подобным делам убедительно доказывает: Правда, при условии, что остальные документы по продаже жилья были оформлены верно, без юридических неточностей и разночтений. Заёмщик сам стал соучастником мошеннической группы. Вступив в сговор с мошенниками, он оформил ипотечный кредит, залогом по которому выступает не полноценный коттедж или элитная квартира, а полуразвалившийся дом на окраине города.

Удивительно, но факт! В качестве показательного примера рассмотрим махинацию, которая недавно была раскрыта в США.

В этом случае в сговоре с мошенниками были специалисты, которые оценивали стоимость жилья Ситуация осложняется также в случае, если сотрудник банка состоит в сговоре с мошенниками. В этом случае банковский служащий не только закроет глаза на сфабрикованные фотоснимки предмета залога, но и намеренно не обратит внимания на явно завышенную оценку кредитуемой недвижимости.

Соблазн особенно велик, когда молодому специалисту настойчиво предлагают подзаработать, обещая, что всё останется в тайне.

Удивительно, но факт! Суть схемы заключается в том, что продавец заключает с покупателем договор купли-продажи, передает все документы и исчезает.

Как правило, банки работают с проверенными оценочными компаниями и не ожидают от них подлога. Однако любая покупка должна пройти тщательную проверку. Только так вы сможете убедиться в том, что квартира действительно чиста, и избежать мошеннических схем. Советы в данном случае будут следующие: Сверьте данные паспорта со сведениями, указанными в правоустанавливающих документах. Рекомендуем обратиться в паспортный стол и получить выписку о фактическом владельце жилья и лицах, прописанных по данному адресу; удостоверьтесь, не прописаны ли на квадратных метрах несовершеннолетние или недееспособные лица.

Опять же, для этого нужно обратиться в паспортный стол. Если дети или недееспособные лица в квартире прописаны, необходимо проконсультироваться с органами опеки и попечительства; получите письменное согласие всех жильцов. Если они не хотят этого сделать, лучше откажитесь от приобретения. Крайне велик риск мошенничества; пообщайтесь с соседями. Наверняка они знают, кто настоящий владелец квартиры. Кроме того, они могут сказать, насколько часто менялись собственники за последний период; никогда не верьте продавцу на слово при покупке.

Эксклюзив №2!

Особенно это касается просмотра жилья. Посмотрите документы, сравните метраж, количество комнату, планировку, указанную в них. Если окажется, что квартира меньше заявленного, обратитесь в Бюро технической инвентаризации; обратитесь в органы государственной регистрации с целью проверить жилье на предмет обременений.

Если недвижимость заложена под ипотеку, или на нее наложен арест, откажитесь даже от мыслей покупать такую жилплощадь. Любые документы, которые вам выдадут, будут недействительны; Если говорить о новостройках, где махинаций даже больше, чем на вторичном рынке, здесь тоже есть свои правила. Во-первых, очень осторожно инвестируйте в строящееся жилье.

Удивительно, но факт! Через некоторое время новый хозяин получает иск от лица, имеющего право на долю в квартире, либо его законного представителя.

Перед приобретением заветных квадратных метров удостоверьтесь в том, что у компании есть необходимые документы и права на земельный участок, а также разрешение на строительство. Часто при продаже нового или вторичного жилья продавцы предлагают сначала произвести оплату, а документы сделать чуть позже. Это стандартная мошенническая уловка.



Читайте также:

  • Истребования документов гпк рф